Autore: Sironi, Andrea
Titolo: RISCHIO E VALORE NELLE BANCHE. RISK MANAGEMENT E CAPITAL ALLOCATION
Editore: Egea
Edizione: 1a ristampa
Anno: 2006
N.Volumi: 1
N.Pagine: XIV+759+(1)
Formato: 17,5X24 cm ca.
Lingua: Italiano
Copertina: brossura editoriale illustrata con risvolti
Stato copertina: ottimo
Stato pagine: ottimo
Peso: 1,2 kg
Note: La crescente volatilità delle variabili finanziarie, insieme processo di disintermediazione che ha visto le imprese con miglior merito creditizio rivolgersi direttamente al mercato dei capitali e allo sviluppo di nuove forme di intermediazione finanziaria, ha evidenziato con forza la rilevanza della variabile rischio.
Analogamente, l'apertura internazionale dei mercati finanziari, favorendo l'innalzamento del grado di efficienza dei mercati dei capitali e l'affermarsi di un mercato del controllo della proprietà delle banche, ha agevolato l'affermazione di una concezione imprenditoriale dell'attività bancaria, guidata da un obiettivo di remunerazione del rapitale di rischio e, quindi, della necessità di migliorare la redditività per soddisfare le aspettative di un azionariato sempre più esigente e selettivo.
Il volume illustra un modello di gestione del capitale di una banca che risulti coerente con l'evoluzione del contesto economico e istituzionale nel quale le istituzioni finanziarie operano. Partendo dalla definizione dei criteri di misurazione delle principali tipologie di rischio, il volume delinea i criteri di un efficace processo di allocazione del capitale e quelli che dovrebbero guidare una politica di gestione orientata alla creazione di valore per gli azionisti.
La soluzione ottimale verso cui la gestione dovrebbe mirare, pur se operativamente complessa, è quella di un modello capace di favorire lo sviluppo, all'interno della singola banca, di un processo concorrenziale fra unità produttive assimilatile a un mercato interno del capitale di rischio.
Codice interno: 1506I.POD-Z1.PH150637073